Путин запретил банкам передавать информацию за рубеж

1 мая президент Владимир Путин подписал ряд законов, которые в прошлом месяце одобрили Госдума и Совет Федерации. В частности, он ограничил ответы российских банков на запросы иностранных судов, усложнил получение российских виз для европейцев, расширил применение налоговых проверок и разрешил резидентам в отдельных случаях вести расчеты в валюте.

1
Запрет делиться информацией с недружественными государствами

Закон № 125-ФЗ дополняет меры противодействия недружественным государствам запретом для российских банков выполнять запросы компетентных органов таких стран. Вместо информации о проводимых клиентами операциях, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах российские кредитные организации могут сообщить иностранным правоохранителям и судам о законодательном запрете.

О получении таких запросов банки в течение трех дней обязаны оповестить Центробанк. Тот консультируется с уполномоченным органом и может разрешить кредитной организации в отдельных случаях предоставить за рубеж запрошенные данные.

2
Софинансирование участия в валютном кредите

Закон № 132-ФЗ разрешает финансирование участия в кредите. В такой процедуре внешний инвестор может предоставить российскому банку финансирование для выдачи кредита или возмещения ранее выданного займа, причем риск невозврата этого кредита переходит от банка к внешнему участнику.

При этом резиденты в виде исключения смогут вести между собой расчеты в иностранной валюте.

3
Больше оснований для налоговых проверок

Закон № 120-ФЗ регулирует передачу данных, составляющих налоговую тайну, из налоговых органов в Пенсионный фонд России для оказания проактивной социальной помощи. Новелла также вводит в Налоговый кодекс ряд терминологических поправок относительно операций с иностранными компаниями.

Кроме того, закон вводит обязательные камеральные проверки при подаче плательщиком уточненной налоговой декларации. Ранее проверки не проводились, если сумма в декларации была ниже фактически уплаченной ранее в бюджет. Это дало недобросовестным плательщикам лазейку, чтобы показывать в других процедурах отсутствие долгов перед бюджетом, подавая заведомо недостоверные уточненные декларации.

4
ТПП и форс-мажорные обстоятельства

Закон № 133-ФЗ позволяет Торгово-промышленной палате наделять региональные палаты правом подтверждать обстоятельства непреодолимой силы. ТПП определит, какие палаты имеют право проводить такую оценку и порядок выдачи таких заключений.

Список палат с такими полномочиями и решения об отзыве этих полномочий Торгово-промышленная палата должна будет публиковать на своем сайте.

78 региональных и 9 муниципальных торгово-промышленных палат уже выдают такие свидетельства, но подписанный президентом закон устанавливает единую форму и порядок выдачи этих документов.

5
Отмена визовых льгот с европейскими странами

Закон № 119-ФЗ приостанавливает действие соглашений об упрощенном визовом режиме между РФ и Европейским сообществом, о соглашениях с Норвегией, Данией, Исландией, Швейцарской Конфедерацией и княжеством Лихтенштейн.

Право.ru