GGi Logo
знач. изм.
USD 08/03 58.26 -0.07
EUR 08/03 61.71 -0.15
bid ask
Золото 0 0
Нефть Brent 0 0

 
 
 
 
Cанкт-Петербург
наб. реки Смоленки, д. 33, литера А,
ТБК «На реке Смоленке», офис 4.77 телефон (812) 327 72 26
office@clc-spb.ru
 

<< Архив новостей

Минфин обяжет банки замораживать сомнительные переводы

С 2017 года российские кредитные организации обяжут замораживать на срок до двух дней все сомнительные денежные переводы. Такое требование прописано в новой редакции проекта закона о противодействии хищению денежных средств, который подготовило Министерство финансов.

Изначально документ предусматривал исключительно право, а не обязанность банков по блокировке транзакций в том случае, если выявятся признаки их проведения без ведома плательщика. При этом банки, согласно законопроекту, смогут составить перечень дополнительных признаков подозрительных переводов и при обнаружении их – замораживать деньги. После чего операторам придется проинформировать об этом клиента банка и запросить подтверждение для возможности исполнить платежное распоряжение.

Ожидается, что новшество позволит оперативно реагировать на попытки проведения мошеннических операций. Как пояснил изданию представитель Минфина, цель законопроекта – защитить интересы и сохранность денег клиентов. По сути это первый шаг на пути внедрения унифицированного механизма борьбы финорганизаций со злоумышленниками.

Согласно статистике Центробанка, за 2015 год было проведено более 250 000 несанкционированных транзакций. Вместе с тем сами представители банковской сферы называют инициативу избыточной, поскольку под ее действие подпадает большое количество платежей, которые формально можно причислить к сомнительным.

В настоящее время законопроект Минфина проходит межведомственное согласование. Примерно через неделю он будет вынесен на общественное обсуждение на портале раскрытия правовой информации. Ожидается, что закон заработает уже с начала 2017 года.

http://izvestia.ru

© CLC, 2009. Все права защищены.
Rambler's Top100  
Данный ресурс и информация размещенная на нем защищены законами об авторских правах РФ и международными соглашениями.
Незаконное воспроизведение или распространение графической, текстовой информации или ее части влечет гражданскую и уголовную ответственность